Mi portfolio
Tus posiciones y su rendimiento, con precios de referencia que tú puedes actualizar.
Tu cartera: actual vs. ideal
Posiciones
| ACTIVO | UNIDADES | P. MEDIO | ACTUAL | VALOR | P/L |
|---|
Riesgo y retorno estimados
Añade posiciones para estimar el retorno y la volatilidad de tu cartera.
¿Cuánto tendrías en el futuro?
Proyección con los supuestos de retorno de cada activo (tu cartera, o la ideal si aún no tienes posiciones). Es una estimación, no una garantía.
Mi plan
Tu situación de un vistazo y el siguiente paso para avanzar con orden.
Tu siguiente paso
Tu orden financiero
Patrimonio neto
Tu portfolio y tus deudas se suman solos. Añade lo demás. Importes en .
Mi presupuesto
La regla 50/30/20: lo necesario, tus gustos y lo que queda para crecer. Los importes son mensuales y en . Los campos pueden quedar en blanco si no aplican; todo se guarda solo y puedes volver cuando quieras. Si cambias la moneda arriba, tus importes se convierten automáticamente.
Lo que tendrías que pagar aunque mañana perdieras tu trabajo.
Lo que haces porque quieres. Este dinero es para disfrutarlo sin culpa.
Lo que hoy apartas cada mes para ti más adelante.
Lo que ya tienes ahorrado
¿Tienes deudas (tarjetas, préstamos)? Regístralas con su tasa de interés en el paso 3.
Tu diagnóstico
Cómo equilibrar tus bolsillos
El orden habitual para usar tu 20%
La mayoría de guías de finanzas personales usan este orden. Tú decides el tuyo.
Lo que suma tu 20% en el tiempo
| ESCENARIO | 10 AÑOS | 20 AÑOS | 30 AÑOS |
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Es una ilustración del interés compuesto con tres rendimientos anuales distintos. No es una promesa ni una recomendación: en la vida real hay años negativos.
Basada en la regla 50/30/20 del libro All Your Worth: The Ultimate Lifetime Money Plan (2005), de Elizabeth Warren y Amelia Warren Tyagi. Herramienta educativa, no es asesoría financiera.
Fondo de emergencia
Es el colchón que te protege de un imprevisto sin tener que endeudarte ni vender inversiones. Se calcula con tus gastos fijos del presupuesto.
Pago de deudas
Compara dos estrategias para salir de deudas: avalancha (primero la de mayor interés) y bola de nieve (primero la de menor saldo). Importes en .
Mi protección
Los seguros evitan que un imprevisto grande arruine tu plan. Marca lo que ya tienes cubierto.
Mis gastos
Anota lo que gastas y compáralo con tu presupuesto para saber cómo vas en el mes. Importes en . Todo se guarda solo.
Añadir gasto
Lo que te dice tu mes
Presupuesto vs. real
| CATEGORÍA | PRESUPUESTO | GASTADO | RESTANTE |
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Movimientos del mes
Gastos recurrentes
Marca un gasto como recurrente y cópialo al mes siguiente con un clic. Así no lo capturas cada mes.
Mis metas
Casa, jubilación, educación, un viaje: define cada meta y calcula cuánto ahorrar al mes para llegar. Importes en .
Usa un retorno prudente; cuanto más corto el plazo, menos conviene asumir riesgo.
Explorar activos
Catálogo de ejemplo para construir tu cartera. Pulsa "Añadir" para registrar una compra.
Test de perfil
20 preguntas para calcular tu perfil de inversor y tu cartera ideal, a partir de cuatro dimensiones: capacidad, tolerancia, conocimiento y objetivo. Las dos últimas preguntas no puntúan: sirven para adaptar la información fiscal y de costos.
TU PERFIL
Herramienta educativa. No constituye asesoramiento financiero ni una recomendación personalizada de inversión. Los precios y retornos son valores de referencia ilustrativos; invertir conlleva riesgo de pérdida de capital. Privacidad · Términos · Mis datos